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我们需要保留多少秘密:重新审视银行保密法

发布时间:2018-01-13 07:01:33来源:未知点击:

每当有人听说银行保密法时,总会引起争议最近,参议院听证会上提到了我国毒品和非法活动的扩散在此之前,它在贪污腐败的弹劾程序中悄然而至,关于逃税案件的调查和关于金融改革的国际讨论那么,菲律宾版本的银行保密法产生了这样的争议是什么呢根据“共和国法案1405”或“银行存款保密法”,所有与该国银行或银行机构的存款都是保密的,任何人,政府官员,局或办公室都不得对其进行审查或调查确实提供以下豁免:存款人在弹劾案件中给予书面许可根据公职人员贿赂或失职的情况下主管法院的命令,或者如果存入或投入的钱是其主题诉讼当前的银行保密法被许多人视为非常严格,妨碍了政府报告和反腐机制的透明度银行保密法被用作阻止法院和检察官从银行获取信息的重大挑战的理由在前首席大法官和参议院就涉及当地的洗钱问题进行调查的弹劾审判期间,策略变得明显ank和孟加拉国银行等甚至外部审计师对财务报表的公正性提出意见也被限制通过银行保密法的规定获取银行信息一些议员和参议院的立法者,支持解除或放宽现行银行保密法的必要性拟议的修正案包括将所有选任或任命的官员或政府雇员,从总统到最低级别的雇员,从银行保密法的保护中排除在外其他拟议修正案包括免税实施税收协定或其他国际税收协定,授权Bangko Sentral ng Pilipinas(BSP)调查存款和投资账户以确保遵守现行银行法律和法规并同意国内税务局,无需审查与税务调查有关的银行账户向法院申请许可虽然银行保密法修正案具有确保透明度的有力证据,但反对派仍坚定认为,放宽法律的弊端仍然大于利益让我们根据银行保密法修正案分析这些要点:使用政治骚扰银行保密法律反对者担心政府可能会用它来骚扰他们的政治对手然而,这种担心是没有根据的,因为有许多机制可以让政府官员和雇员负责(即他们可能受到强制性的生活方式检查,要求他们签署豁免,以确保其银行账户的透明度此外,如果他们的财富可以澄清,而且他们确实来自合法来源,那么有什么可担心的启动资本外逃反对派还争辩说,本地和外国投资者都可能将资金剥离到更安全的避风港这种观点是错误的,因为菲律宾,黎巴嫩和可能是朝鲜是唯一仍然拥有银行保密法的国家对银行业失去信心系统有人担心银行或其他机构可能会向非预期的当事人透露银行信息银行保密法只涵盖储蓄,支票和其他类型的存款,但不包括对货币市场,信托和共同基金等的投资如果存款人担心的话他们的银行可能没有充分的正当理由披露其银行账户的详细信息,那么即使银行保密法不涵盖这些存款人如何在货币市场,信托和共同基金的投资中投入大量资金呢此外,我认为保持适当的保密程度以保护存款人符合银行的利益不幸的是,银行保密法导致了一些严重的金融和政治争议 我认为现在应该通过取消或修改银行保密法,向全世界表明我们有能力适应变化,提高透明度,与国际标准保持一致,同时确保安全和一般保密存款人毕竟,我们需要问自己,“我们真正需要保留多少秘密”盛Llovido是P&A的合伙人,审计和保证赞助桑顿P&A Grant Thornton是领先的审计,税务,菲律宾的咨询和外包公司,